Капітал, що веде до резиденції: інвестиційний маршрут до України

Ситуація клієнта

Клієнт — досвідчений інвестор із Тайваню, який прагне диверсифікувати свій інвестиційний портфель за кордоном. Його зацікавила Україна як привабливий напрямок завдяки економічним реформам та порівняно невисокому інвестиційному порогу для імміграції. Попри складні обставини (зокрема війну), українська влада активно залучає іноземний капітал, пропонуючи стимули у сферах технологій, агросектору та готельно-туристичній галузі. Зокрема, в Україні було започатковано реформи для залучення великих іноземних інвестицій — особливо в ІТ, агропромисловість та інфраструктуру, про що детальніше йдеться в нашій статті Можливості та переваги інвестування в Україну.

Інвестор знав, що за українським законодавством кваліфікована інвестиція (наприклад, внесок у статутний капітал української компанії) може бути підставою для отримання імміграційного дозволу. Водночас йому було незрозуміло, як саме відбувається процедура і які вимоги слід виконати. Просте придбання нерухомості не гарантує права на проживання. Команда Intermarium була залучена для розробки чіткої покрокової стратегії: від структурування інвестиції й переказу коштів — до виконання всіх юридичних вимог для отримання ПМП.

Проблема

Проєкт включав низку взаємопов’язаних викликів і юридичних складнощів. Основні з них:

• Пошук та оцінка об’єкта інвестування: Потрібно було знайти нерухомість, яка б відповідала як інвестиційним цілям клієнта, так і вимогам закону щодо імміграції. Це включало глибоку юридичну перевірку об’єкта: право власності, цільове призначення, технічний стан, наявність обтяжень. Вартість об’єкта мала перевищувати поріг у 100 000 доларів США і бути оформлена у відповідній структурі.

• Фінансові та банківські вимоги: Переказ коштів з-за кордону супроводжується серйозними вимогами щодо фінансового контролю. Ми мали відкрити інвестиційний рахунок у банку України, який відповідав би регуляторним стандартам. Усі перекази (з Тайваню до України) мали відповідати валютному контролю Нацбанку та законодавству з протидії відмиванню коштів. Це вимагало підготовки повного пакета документів, які підтверджували законність походження коштів.

• Процедура отримання імміграційного дозволу: Отримання ПМП передбачає взаємодію з Державною міграційною службою України. Потрібно було отримати офіційне підтвердження того, що інвестиція відповідає вимогам закону. Цей етап включав збір і подання повного пакета документів — включно з доказами інвестиції. Українське законодавство прямо передбачає інвестицію як одну з підстав для імміграційного дозволу.

• Координація з державними органами: Ми мали налагодити взаємодію з кількома держструктурами — міграційною службою, банками, податковими органами. Наприклад, угода мала відповідати не лише Закону «Про імміграцію», але й Закону «Про режим іноземного інвестування». Також ми забезпечили правильну структуру володіння активом (через юридичну особу), щоб оптимізувати оподаткування та захистити актив у рамках корпоративного управління.

Ці фактори зробили кейс багаторівневим. Клієнту потрібна була комплексна стратегія, яка охоплювала інвестиції, банківське обслуговування, юридичну відповідність і імміграційне право — всі ці елементи мали працювати узгоджено.

Наш Підхід

Аналіз

Першим кроком був аналіз інвестиційного плану та правового поля. Ми ретельно вивчили українське імміграційне законодавство та нормативні акти, що регулюють іноземні інвестиції. Ми підтвердили, що інвестиція в розмірі 100 000 доларів США дійсно може стати підставою для отримання постійного місця проживання, і визначили точні вимоги. Зокрема, ми з'ясували, що Україна робить акцент на бізнес-інвестиціях через компанії, а не на простому придбанні нерухомості.

Далі ми провели оцінку обраного об’єкта нерухомості. Це передбачало юридичну перевірку (due diligence): перевірку права власності, наявність чіткого правового титулу, дозвільної документації на цільове призначення землі, а також відсутність обтяжень. Ми також проаналізували ринкову ситуацію в секторі туризму та готельного бізнесу, щоб упевнитися, що актив відповідає цілям клієнта. Одночасно ми визначили всі вимоги до комплаєнсу: які саме документи будуть потрібні для банку та міграційної служби, і як структурувати угоду відповідно до всіх норм.

Стратегія

Після завершення аналізу ми розробили детальну стратегію. Її основою стало структурування інвестиції через юридичну особу: замість прямого придбання нерухомості, ми планували спрямувати кошти через українську компанію. Зокрема, інвестиція в розмірі 100 000 доларів США мала бути внесена до статутного капіталу української компанії, яка в подальшому мала придбати та управляти об’єктом нерухомості. Такий підхід відповідає вимогам міграційного законодавства та забезпечує кращий правовий захист активу.

Наша стратегія включала:

• Реєстрацію компанії: Створення української товариства з обмеженою відповідальністю (ТОВ) для інвестиційного проєкту, визначення структури власності та управління. Саме ця компанія володітиме нерухомістю, що формально робить інвестицію "капіталовкладенням" у бізнес в Україні.
• Внесення капіталу: Організація переказу коштів так, щоб 100 000 доларів США були зараховані як внесок до статутного капіталу компанії. У разі потреби ми розділили перекази, щоб дотриматись банківських вимог, і забезпечили відповідність валютному регулюванню України.
• Підготовку документів: Збір і підготовка повного пакету доказів щодо походження коштів та легальності інвестиції. Це включало складання контрактів, отримання банківських виписок та створення чіткої аудиторської історії — від рахунку клієнта на Тайвані до статутного рахунку української компанії.
• Синхронізацію подачі на ПМП: Узгодження всіх етапів так, щоб після зарахування капіталу ми могли одразу подати документи на імміграційний дозвіл. Для цього ми синхронізували реєстрацію компанії, переказ коштів і підготовку міграційного досьє, щоб уникнути зайвих затримок.

Ми заздалегідь передбачили можливі труднощі, зокрема додаткові запити від державних органів, і заклали буфер часу. Завдяки плануванню на випадок непередбачених обставин нам вдалося звести до мінімуму ризики затримок у процесі реалізації.

Реалізація

Маючи на руках затверджену стратегію, ми поетапно реалізували план, тісно координуючи дії з клієнтом та відповідними державними органами:

Реєстрація компанії: Наша команда з корпоративного права підготувала та подала всі необхідні документи для реєстрації. Ми розробили статут, зареєстрували компанію в українських органах, отримали податковий номер і забезпечили повну відповідність корпоративному законодавству. Компанія була офіційно створена і готова приймати інвестиції.

Відкриття банківського рахунку: Ми допомогли клієнту відкрити інвестиційний рахунок у банку України, який має досвід роботи з іноземними інвесторами. Це включало проходження процедури комплаєнсу банку, подання необхідних юридичних документів та оформлення рахунку для прийняття інвестиційних коштів.

Переказ і верифікація коштів: 100 000 доларів США було переказано з Тайваню на статутний рахунок української компанії. На кожному етапі ми координували дії з банком клієнта та банком-одержувачем, щоб забезпечити відповідність валютному регулюванню. Ми також підготували пакет документів, що підтверджують походження коштів (корпоративний прибуток з Тайваню), щоб забезпечити прозору історію переказу для українських органів.

Підготовка міграційної заяви: Після підтвердження надходження коштів на рахунок ми зібрали докази для міграційної справи: сертифікати про внесення капіталу, банківські виписки та офіційні підтвердження. Ми підготували форми для подачі заяви на імміграційний дозвіл і додали всі необхідні супровідні документи.

Взаємодія з органами влади: Ми подали заяву до Державної міграційної служби та здійснювали подальший супровід. Наша команда надавала всі додаткові документи, яких вимагали, зокрема засвідчені переклади, нотаріальні заяви та довідки з податкових органів. Паралельно ми забезпечили правовий статус клієнта в Україні під час розгляду справи (тимчасове перебування/віза).

Для порівняння, див. наш кейс Юридичний супровід реєстрації бізнесу та міграційної відповідності компанії QRT Power в Україні, який описує аналогічну процедуру входу на ринок. Протягом всієї роботи ми не упустили жодної деталі. Наприклад, старший юрист особисто перевірив кожен документ у справі, і ми підтвердили правильність усіх підписів та печаток перед подачею. Такий ретельний підхід дозволив уникнути будь-яких помилок або відмов.

Результат

Результати нашої роботи були надзвичайно успішними:

Схвалення імміграції: Державна міграційна служба надала дозвіл на імміграцію на підставі інвестиції в розмірі 100 000 доларів США, що дало клієнту право на постійне проживання в Україні. Тепер він може безстроково жити та працювати в Україні за інвестиційною програмою.

Правильна структура інвестиції: Угода з придбання нерухомості була повністю законною. Завдяки структурованому внесенню коштів до статутного капіталу компанії ми забезпечили дотримання всіх вимог законодавства. Інвестиція була належно задокументована та прийнята як відповідна фінансовими та державними органами.

Зниження ризиків: Завдяки ретельному плануванню ми мінімізували податкові та юридичні ризики. Корпоративна форма володіння нерухомістю (замість особистої) забезпечила чіткий податковий облік і захист активу. Ми на кожному етапі перевіряли дотримання всіх норм, що значно зменшило ризик у майбутньому.

Ефективний процес затвердження: Завдяки нашій координації всі дозволи були отримані без затримок. Тимчасова віза клієнта залишалась чинною протягом усього процесу, а всі схвалення були отримані вчасно, що дало змогу клієнту негайно приступити до реалізації бізнес-проєкту в Україні.

У підсумку, клієнт успішно завершив інвестиційну угоду та отримав постійне місце проживання в Україні, як і планувалося.

Коментар експерта

Керуючий партнер Тарас Горбатюк ділиться своїм баченням:

«Інвестиційна імміграційна програма України — одна з найпривабливіших у Європі. Поріг лише 100 000 доларів США — це дуже доступно. Але закон чітко вимагає, щоб ця сума була інвестована через статутний капітал української компанії. Просте придбання нерухомості на своє ім’я не є підставою для ПМП. У цьому кейсі ми переконались, що всі вимоги були дотримані».

Він додає:

«В Україні існує потужний захист іноземних інвесторів — зокрема, гарантії репатріації прибутку та заборона націоналізації за звичайних умов. Проте навіть одна відсутня довідка може спричинити затримки або відмову. Підтвердження походження коштів і повна відповідність нормативним вимогам — це критично важливо».

Висновки

Цей кейс ілюструє ключові уроки для іноземних інвесторів в Україні:

• Низький поріг для імміграції: З усього лише 100 000 доларів США можна отримати постійне місце проживання — це одна з найбільш доступних програм у Європі.
• Юридичне структурування має значення: Інвестиція повинна бути грамотно оформлена через українську компанію й відповідати всім нормам.
• Юридична перевірка — критична: Ґрунтовний аналіз об’єкта інвестицій та процедури допомагає уникнути ризиків і помилок.
• Інтегрований підхід: Тут перетинаються бізнес, банківське право та міграція. Потрібна комплексна стратегія.
• Професійний супровід: Експертна допомога може перетворити складну процедуру на успішну історію. Наш міждисциплінарний підхід забезпечив чітке та ефективне виконання всіх етапів.

Наша робота у цьому кейсі демонструє, як іноземні інвестори можуть скористатися імміграційним законодавством України, мінімізуючи при цьому юридичні й фінансові ризики. Завдяки стратегічному плануванню та бездоганному виконанню, Intermarium Law Firm допомогла клієнту досягти як інвестиційних, так і резидентських цілей.

Подайте заявку

Якщо ви іноземний інвестор, зацікавлений у проживанні або бізнес-можливостях в Україні, наша команда готова допомогти. Залиште запит нижче або зв’яжіться з нами, щоб домовитися про консультацію. Ми проведемо вас через кожен крок – від розробки інвестиційної стратегії до отримання постійного проживання в Україні.